产品外观侵权_中国专利不保护_代理中心

作者:杜安易木 时间:2021-05-04 13:02

字号

产品外观侵权_中国专利不保护_代理中心

7月30日,财政部的金融犯罪执法网络(FinCEN)发布了拟议条例,将使某些金融机构的客户尽职调查要求正式化,并扩大这些机构必须超越名义账户持有人来识别拥有或控制某些法律实体客户。期待已久的拟议规则制定通知(NPRM)将包括实益所有权要求,作为客户尽职调查的四个关键要素之一,但提议的要求可能比许多人担心的范围更窄,而且似乎比金融中心2012年2月发布的拟议规则制定预先通知(ANPRM)中提出的早期建议对金融机构的负担更小。在ANPRM公布后,财政部与该行业进行了广泛的全国性磋商。ANPRM与本提案之间的差异表明,FinCEN在其起草过程中考虑了某些行业关注的问题。例如,拟议的规则将不要求机构核实被指名的个人实际上是受益所有人,也不要求机构确认综合账户或其他中间账户的客户或这些客户的受益所有人,拟议的实益所有权要求将对受保金融机构构成许多挑战。提议的规则还将修订FinCEN针对"受监管金融机构"(银行、证券经纪商、共同基金、期货商和商品介绍经纪人)的反洗钱计划规则,用其话说,"确保现有反洗钱要求与客户尽职调查最低标准保持一致。"此外,拟议的规则表示,遗产继承公证费用,将增加第五个客户尽职调查支柱,要求相关金融机构了解其客户关系的性质和目的,并进行持续监控。强调利益所有权要求:受保金融机构将被要求确定新法人实体的受益所有人客户豁免。涵盖金融机构不必确定某些类型法律实体的受益所有人客户。涵盖如果中介机构没有客户识别计划,金融机构将不必确定中介机构潜在客户的受益所有人(CIP)与基础设施相关的义务客户。涵盖金融机构将能够依靠标准认证形式。覆盖金融机构将能够依赖其他金融机构的客户尽职调查,与现有CIP依赖中的方法一致结构。其他反洗钱计划要求:拟议条例将增加,作为反洗钱计划的要求,新的第五支柱,知识产权是,要求覆盖范围内的金融机构了解其客户关系的性质和目的,并持续进行监控。概述从FinCEN的角度来看,一个有效的客户尽职调查由四个关键要素组成元素:标识和验证客户身份;识别和验证法人客户的受益所有人(即拥有或控制法人实体的自然人)的身份;了解客户关系的性质和目的;并进行持续监控,以维护和更新客户信息,识别和报告可疑信息交易.FinCEN声明提议的规则旨在修改其现有规则,以便在FinCEN程序规则的相应要求中明确引用这些CDD元素中的每一个。FinCEN声称,受益所有权要求是规则制定过程中唯一的新要求,而拟议规则的其他客户尽职调查方面仅澄清了现有要求。然而,拟议的规则一再强调,其目的是为涵盖的金融机构制定最低客户尽职调查标准,同时指出其他指导、法规或监管标准可能会对降低风险提出额外要求受益所有人FinCEN提出了"受益所有人"的定义,包括两个独立的分支:所有权分支和控制分支,适用金融机构必须确定在受保金融机构"法人客户"中拥有25%或以上股权的个人,以及对该法人实体客户行使重大管理控制权的个人。如果没有个人拥有25%或以上的股权,受保金融机构只能确定受控制的受益所有人。同一个人可以在两个方面被识别,这个定义比ANPRM中提出的定义更窄,ANPRM要求金融机构确定"比任何其他个人更负责管理或指导法律实体的日常事务"的单个个人。然而,FinCEN指出,确定自然人受益所有人可能需要查看多个公司实体和复杂的控股法律结构,即揭开公司面纱,可能重复。适用金融机构的定义拟议条例将仅涵盖目前受金融中心CIP要求约束的金融机构,即银行、经纪交易商、共同基金、期货佣金商和商品介绍经纪人。然而,FinCEN表示有兴趣在未来将客户尽职调查要求扩展到其他类型的金融机构,如货币服务企业、赌场和保险公司,为了在整个金融体系中促进更好的反洗钱监管,定义法人客户和豁免金融中心将要求相关金融机构确定其"法人客户"的受益所有人的自然人,包括公司、有限责任公司和合伙企业或其他类似的商业实体(无论是根据州、美国或外国司法管辖区的法律组建)。拟议的规则将不要求金融机构确定根据现行CIP规则豁免的法律实体的受益所有人,也不要求确定某些其他实体的受益所有人,这些实体的受益所有权通常可从其他可信来源获得。免除这一要求的客户包括:某些慈善机构和非营利组织;大多数(但不是全部)信托公司;投资顾问;以及上市公司多数股权的国内子公司。中间账户关系拟议规则规定,承认行业对负担和效率的担忧,如果金融机构对中介机构的潜在客户没有CIP义务,则该金融机构不必确定中介机构潜在客户的受益所有人。提议的规则指出,它并不打算超越《美国爱国者法案》第312条对外国代理账户的现有要求。身份验证而非身份验证FinCEN承认,网页全截图,行业担忧要求金融机构核实被认定为受益所有人的个人实际上,受益所有人将是不适当的负担。因此,FinCEN澄清说,它不建议要求金融机构核实受益所有人的身份,而只是核实受益所有人的身份。因此,拆迁公证,金融机构可以依赖其客户提供的实益所有权信息。对其他金融机构的依赖拟议规则将把CIP依赖规定扩展到新的实益所有权要求。根据现行规则,一家金融机构可以依赖另一家金融机构对共享客户进行CIP,前提是:(1)这种依赖是合理的;(2)另一家金融机构受反洗钱计划规则的约束,并受联邦职能监管机构的规管;以及(3)另一家金融机构签订合同并提供有关其反洗钱计划和CIP要求的年度证明。1提议的规则将允许为遵守实益所有权要求而进行此类依赖,如果这三个条件都得到满足,则拟议规则包括一个标准证明表格,金融机构将被要求使用该表格来证明其法人客户的实益所有权。该表格将要求代表法人客户开户的个人就其所知证明表格上提供的信息是真实和准确的。金融机构不一定需要更新或更新通过认证获得的信息,尽管它们应根据风险在适当的时候更新或更新。对现有反洗钱计划要求的修订为澄清其所描述的现有监管预期,金融中心建议修订《反洗钱计划规则》适用金融机构要求:[A]进行持续客户尽职调查的适当基于风险的程序,包括但不限于:(i)了解客户关系的性质和目的,以便制定客户风险状况;以及(ii)进行持续监控,以维护和更新客户信息,识别和报告可疑信息交易.FinCEN声称,它并不打算这些修正案必然要求修改关于客户入职程序或可疑活动报告的现行做法或程序。相反,公司名和商标名,拟议的规则表示,它只会将现有的监督和监管编入法典

责任编辑:杜安易木新闻报料:400-888-8888   本站原创,未经授权不得转载
关键词 >> 产品,外观,侵权,中国,专利,保护,代理,中心
继续阅读
热新闻
推荐
关于我们 诚聘精英 联系我们 版权声明 友情链接 报料